Faktoria – faktoring przez internet
Parametry oferty Faktoria:
| Opłaty | Ustalane indywidualnie |
|---|---|
| Kwota finansowania | od 50 tys. zł do 3 mln zł |
| Wypłacana zaliczka | Do 95% |
| Waluty | PLN, EUR |
| Faktoring pełny czy niepełny | Oba rodzaje w ofercie |
| Faktoring cichy | Nie |
| Obsługiwane firmy | Działalności gospodarcze i spółki |
| Faktoring odwrotny | Nie |
Faktoria – szybkie finansowanie faktur online
Twoja firma potrzebuje szybkiego finansowania? Masz problemy z zatorami płatniczymi? Boisz się o płynność finansową swojego sklepu lub przedsiębiorstwa? W takiej sytuacji potrzebne są nowe rozwiązania, a jednym ze skuteczniejszych jest faktoring. Faktoria to firma proponująca właśnie tego rodzaju usługi. Czy warto korzystać z jej oferty?
Trudno rozwijać biznes, gdy trzeba ciągle przeliczać każdą złotówkę, a na opłacenie faktur trzeba czekać tygodniami lub miesiącami. Na szczęście przedsiębiorstwa, również te najmniejsze, mogą zapewnić sobie płynność finansową, korzystając na przykład z faktoringu. Coraz więcej polskich firm decyduje się na współpracę z faktorem. Jakiego wybrać? W tym artykule przybliżamy firmę Faktoria.
Zobacz, jak Faktoria wypada na tle innych firm faktoringowych i sprawdź nasz:
Ranking Firm Faktoringowych
I. Faktoring dla małych firm:
0,096% / dzień
do 300 tys. zł
PLN, EUR
od 0,067% / dzień
do 300 tys. zł
PLN, EUR
od 1,19% / 30 dni
do 5 mln zł
PLN, EUR
od 0,03% / dzień
do 3 mln zł
PLN, EUR
od 0,066% / dzień
do 7 mln zł
PLN, EUR
od 0,05% / dzień
do 4 mln zł
PLN, EUR
II. Faktoring dla firm średniej wielkości:
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
minimalny: 50 tys. zł / 12 tys. eur
maksymalny: 15 mln zł / 3,4 mln eur
ustalana indywidualnie
oba rodzaje w ofercie
ustalana indywidualnie
PLN, EUR, USD, GBP
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: 15 mln zł
80-90%
oba rodzaje w ofercie
do 1,95%
PLN, EUR
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
minimalny: 2 tys. zł
maksymalny: 3 mln zł
ustalana indywidualnie
niepełny (z regresem)
od 1,6%
PLN, EUR
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: 50 mln zł
80-100%
oba rodzaje w ofercie
od 0,3% do 2,5%
PLN, EUR, USD
minimalny: 10 tys. zł
maksymalny: 5 mln zł
80-100%
niepełny (z regresem)
od 1%
PLN, EUR
minimalny: 25 tys. EUR
maksymalny: 3,8 mln EUR
90%
pełny (bez regresu)
ustalana indywidualnie
EUR
Sprawdź też pełny Faktoring Ranking
Na czym polega faktoring?
Zacznijmy od wyjaśnienia, na czym w ogóle polega faktoring. To inaczej finansowanie faktur, w którym biorą udział trzy strony. Przedsiębiorca wystawia fakturę. Gdy zwraca się do firmy faktoringowej, nazywany jest faktorantem. Firma faktoringowa z kolei nazywana jest faktorem. Faktor przejmuje od przedsiębiorcy (faktoranta) nieprzeterminowaną wierzytelność wynikającą z wystawionej przez przedsiębiorcę faktury i opłaca ją od razu. Przedsiębiorca otrzymuje pieniądze, a jego kontrahent staje się dłużnikiem faktoringowym i reguluje fakturę wpłatą na konto faktora. Dzięki temu przedsiębiorca nie musi czekać na pieniądze i nie musi bać się problemów z płynnością. Nie ma zamrożonych środków i może je od razu wykorzystać na dowolny cel.
Faktoria faktoring – podstawowe informacje
Faktoria powstała, żeby wspierać w prowadzeniu biznesu małych i średnich przedsiębiorców. Właścicielem marki jest Faktoria sp. z o.o., która z kolei jest częścią grupy Nest Bank. Trzeba jednak podkreślić, że Faktoria ma dużą samodzielność i autonomię, a kierują nią bardzo doświadczeni menedżerowie doskonale znający rynek finansowy i problemy przedsiębiorców. Ten faktor działa na rynku od 2017 roku. Proste procedury oraz produkty dostępne całkowicie przez Internet to właściwie wizytówka faktora z Warszawy. Nieszablonowe, indywidualne podejście do klienta to zdecydowany atut oferty Faktorii. Czym jeszcze wyróżnia się ten faktor na rynku faktoringowym?
Oferta i usługi Faktorii
Na szczególna uwagę w ofercie Faktorii zasługuje faktoring przez Internet, a więc rozwiązanie wygodne, niewymagające poświęcenia wiele czasu, a do tego szybkie. Faktoria Warszawa (bo w tym mieście faktor ma siedzibę) proponuje następujące produkty:
- finansowanie sprzedaży – przedsiębiorca wystawia fakturę, nie czeka na płatność kontrahenta, przekazuje fakturę faktorowi, a ten przelewa pieniądze na konto przedsiębiorcy;
- finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka – idealne rozwiązanie dla przedsiębiorców, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności dla kontrahentów których nie znają, na przykład dlatego, że dopiero rozpoczynają z nimi współpracę. W tej opcji faktoringu to faktor bierze na siebie ryzyko braku płatności ze strony kontrahenta;
- finansowanie zakupów – przedsiębiorca nabywa towar lub usługę u kontrahenta, otrzymuje za to od niego fakturę, którą finansuje faktor, a przedsiębiorca zwraca mu pieniądze w ciągu 60 dni;
- faktura na raz – finansowanie nawet w 30 minut, gdy przedsiębiorca musi błyskawicznie pozyskać środki na niespodziewany wydatek;
- indywidualny program finansowania – dla firm z obrotami rocznymi powyżej 30 mln zł mających bardzo wielu kontrahentów, finansowanie ściśle dopasowane do potrzeb;
- Kapitan Faktura – wsparcie w zarządzaniu należnościami, monitoring należności, pomoc w windykacji;
- F-pay – metoda płatności za zakupy firmowe pozwalająca odroczyć należność o 30 dni.
Kto może skorzystać z oferty?
Czego chcieć od dobrego podmiotu faktoringowego? Na pewno rzetelności, profesjonalizmu i łatwego dostępu do produktów. To wszystko znajdziemy u faktora kontrolowanego przez Nest Bank. Istotne jest jednak również to, że ze wsparcia finansowego mogą w tym przypadku skorzystać nawet najmniejsi przedsiębiorcy. Faktoria dokładnie określa, kto może skorzystać z jej rozwiązań. To podmioty, które:
- działają na rynku co najmniej od 6 miesięcy;
- przedstawią wyciągi z konta firmowego za ostatnie pół roku;
- ostatnią transakcję przeprowadziły nie później niż przed czterdziestoma dniami;
- przedstawią dane kontrahentów, których faktury zostaną objęte finansowaniem;
- poinformują kontrahenta o faktoringu;
- przejdą weryfikację zdolności kredytowej.
Jak skorzystać z usługi Faktorii?
Kolejny atut opisywanej tutaj firmy to wygodny i łatwy sposób wnioskowania. Mamy do czynienia z faktoringiem przez internet, zatem wszystko odbywa się online.
- Wchodzimy na stronę www faktora.
- Wybieramy przycisk „Złóż wniosek”.
- Przechodzimy do formularza rejestracyjnego.
- Wprowadzamy dane firmy.
- Zaznaczamy niezbędne zgody.
- Dodajemy wyciągi z konta z ostatnich 6 miesięcy.
- Wybieramy rodzaj faktoringu.
- Wysyłamy formularz.
- Czekamy na odpowiedź i propozycję warunków faktora.
- Podpisujemy umowę.
Jak Faktoria weryfikuje klienta?
Każdy faktor w mniejszym lub większym zakresie weryfikuje swoich klientów. To potrzebne, aby sprawdzić sytuację finansową przedsiębiorcy i jego wiarygodność oraz przeanalizować przepływy finansowe z wybranego okresu. Do tego Faktoria sprawdza następujące rejestry:
- Biuro Informacji Kredytowej;
- BIG InfoMonitor S.A.;
- Krajowy Rejestr Długów;
- ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A.;
- Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej;
- System Bankowy Rejestr.
Faktoria i limity faktoringowe
Jak każdy faktor również opisywany tutaj podmiot ma określone limity finansowania faktur czyli tzw. limit faktoringowy. Niestety, nie jest łatwo znaleźć takie informacje na stronie internetowej. W przypadku produktu „Faktura na raz” informacje o limitach dostarcza nam odpowiednia zakładka strony internetowej Faktoria, gdzie znajduje się kalkulator. Wynika z niego, że najniższa wartość faktury, która może zostać sfinansowania, to 1 000 zł, a najwyższa to 30 000 zł. Przy okazji kalkulator pokazuje orientacyjne koszty. To jednak tylko prognoza, bo ostateczną wysokość prowizji poznaje się po zalogowaniu do Panelu Klienta.
Jeżeli chodzi o tradycyjny faktoring to minimalny limit w firmie Faktoria na tego typu finansowanie to 30 tys. zł, a limit maksymalny to aż 3 mln zł.
Faktoring w Faktorii – ile kosztuje?
Ile kosztuje korzystanie z finansowania za pośrednictwem strony faktoria.pl? To zależy oczywiście od tego, z jakich produktów faktoringowych skorzystanym, na jakie kwoty zostały wystawione faktury i od indywidualnie ustalonych warunków. Można jednak przedstawić orientacyjne koszty.
Oto kilka przykładów kosztów finansowania dla produktu „Faktura na raz” (na dzień 7.02.2022):
Wartość faktury: 5 000 zł:
- liczba dni do spłaty: 10, koszt: 49,80 zł;
- liczba dni do spłaty: 20, koszt: 99,60 zł.
Wartość faktury: 10 000 zł:
- liczba dni do spłaty: 10, koszt: 99,60 zł;
- liczba dni do spłaty: 20, koszt: 199,20 zł.
Wartość faktury: 20 000 zł:
- liczba dni do spłaty: 10, koszt: 199,20 zł;
- liczba dni do spłaty: 20, koszt: 398,40 zł.
Nasza opinia o faktoria.pl
Propozycje Faktorii skierowane są również do małych przedsiębiorstw, a więc nawet jednoosobowe działalności gospodarcze mogą zyskać wsparcie i bezpieczne finansowanie. Bez wątpienia opisywany tu faktor udostępnia wygodny system online pozwalający na korzystanie z jego oferty, ponieważ wszystkie formalności można załatwić przez Internet. Do tego proponowane są różnorodne produkty faktoringowe, co sprawia, że można dobrać rozwiązanie, które najlepiej odpowiada przedsiębiorcy i najlepiej zabezpiecza jego interesy.
Wystarczy wejść na stronę internetową faktoria.pl, żeby sfinansować faktury nawet z odroczonym terminem płatności. Pieniądze można otrzymać naprawdę szybko, a przecież czas w biznesie ma duże znaczenie. Na pewno warto korzystać z propozycji Faktorii.
Sprawdź nasze recenzje i opinie na temat innych firm faktoringowych!