Kto udziela faktoringu odwrotnego? Aktualne oferty faktoringu odwróconego z rankingu

Wiemy, że samodzielne porównywanie firm faktoringowych jest czasochłonne, zwłaszcza jeśli nie masz doświadczenia z usługami tego typu. Dlatego zebraliśmy dla Ciebie najważniejsze informacje o faktoringu odwrotnym od zaufanych faktorów. Sprawdź, w którą ofertę wpisuje się Twoja firma – zarówno pod kątem stażu na rynku, jak i comiesięcznych obrotów.

Faktoring odwrotny w Finea – oferta dla małych firm

Finea narodziła się pod skrzydłami lepiej znanego eFaktora. Stosunkowo nowa marka na rynku faktoringowym wpisała się w trend powstawania fintechów, które obsługują mikrofirmy i małe przedsiębiorstwa pod kątem finansowania faktur – nie tylko w faktoringu odwrotnym, ale także klasycznym.

Finea pokrywa faktury zakupowe o wartości do 100 000 zł, dając przedsiębiorcy dodatkowo 30, 45, a nawet 60 dni na spłatę. Cały proces finansowania odbywa się online. Firma nie pobiera prowizji przygotowawczej, a opłata za okres finansowania faktur kosztowych podlega negocjacjom. Domyślna prowizja wynosi od 3% do 4% wartości faktury.

Jednym z wyróżników firmy jest szybkie podejmowanie decyzji dzięki zautomatyzowanej ocenie klientów, aczkolwiek faktor może wymagać dodatkowych zabezpieczeń, np. poręczenia wekslowego, w niektórych przypadkach.

Faktoring odwrotny w eFaktor – oferta dla firm średniej wielkości

Faktoring odwrócony w eFaktorze polega na finansowaniu faktur zakupowych o wartości do 1 500 000 zł. Faktor wypłaca zaliczkę równą 100% wartości faktury kosztowej – także firmom zagranicznym. Przedsiębiorca zobowiązuje się do spłaty tej kwoty w okresie od 14 do 60 dni. Umowa jest podpisywana jest na 12 miesięcy i automatycznie przedłużana.

Faktoring odwrotny w formie abonamentowej cechuje się niższym limitem – do 100 000 zł, przy czym nie może przekroczyć 30% miesięcznych obrotów przedsiębiorcy. Oferta jest dostępna dla firm działających dłużej niż 24 miesiące. Nie mogą figurować w rejestrach dłużników i mieć zaległości wobec ZUS-u oraz Urzędu Skarbowego. Przedsiębiorca nie ponosi żadnych kosztów przez pierwszy miesiąc finansowania faktur kosztowych. W każdym kolejnym opłata wynosi od 1,99% w skali miesiąca.

Klienci eFaktora doceniają uproszczone wnioskowanie online, szybkie podejmowanie decyzji i niezwłoczne finansowanie faktur zakupowych.

Faktoring odwrotny w BNP Paribas – oferta dla dużych firm

Faktoring odwrotny w BNP Paribas rekomendujemy przede wszystkim dużym firmom – generującym ponad 60 000 000 zł rocznego obrotu i działających na rynku od 18 miesięcy. BNP Paribas finansuje faktury kosztowe z odroczonymi terminami płatności do 90 dni. Dostawca otrzymuje 100% wartości faktury.

Usługa faktoringu zakupowego w BNP Paribas jest dostępna dla transakcji krajowych i zagranicznych, przy czym sprawdź, czy kraj, w którym Twój kontrahent prowadzi działalność, znajduje się na liście sankcyjnej BNP Paribas. W takiej sytuacji finansowanie zakupów nie jest możliwe.

Działasz w specyficznej branży, więc zastanawiasz się, czy finansowanie faktur zakupowych w BNP Paribas sprawdzi się w Twoim biznesie? Porozmawiaj z doradcą klienta, aby dopasować warunki umowy do Twojej sytuacji. Bank oddzwania nawet w 30 sekund od pozostawienia numeru w formularzu na stronie.

Faktoring odwrotny w PragmaGO – oferta dla sektora MŚP

PragmaGO finansuje zakupy firmowe mikro-, małych i średnich przedsiębiorców, którzy działają od co najmniej 12 miesięcy. Minimalna wartość faktury wynosi 100 zł, a maksymalny limit faktoringowy – 100 000 zł, przy czym PragmaGO ustala go indywidualnie z klientem. Jeśli wyrazisz chęć zwiększenia limitu, faktor poprosi Cię o dodatkowe informacje i wyda decyzję w ciągu 1 dnia.

Współpracujący z firmą faktoringową PragmaGO doceniają m.in. przelewy ekspresowe dla partnerów biznesowych, akceptację warunków umowy drogą SMS-ową i elastyczny wybór liczby rat. Jeżeli wartość zakupów przekracza 1000 zł, przedsiębiorca może rozłożyć spłatę nawet na 24 raty. Oczywiście im mniejsza liczba rat, tym niższe koszty faktoringu odwrotnego. Finansowanie faktury o wartości 26 000 zł kosztuje od 513 zł przy jednej racie do 4744 zł przy 2-letnim zobowiązaniu (wg kalkulatora PragmaGO, 18.02.2022).

Zarejestrowanie się na platformie wymaga wypełnienia krótkiego formularza i potwierdzenia tożsamości za pomocą przelewu weryfikacyjnego w wysokości 1 zł z konta firmowego. Ten warunek dotyczy tylko pierwszej transakcji. Dzięki zautomatyzowanej identyfikacji klientów PragmaGO podejmuje szybkie decyzje. Faktor przesyła warunki faktoringu zakupowego w ciągu 2 godzin od złożenia wniosku o sfinansowanie faktury. Aby zaakceptować transakcję, wystarczy przepisać kod z SMS-a. Wtedy firma faktoringowa przeleje pieniądze Twojemu dostawcy, a Ty spłacisz wierzytelność w ratach zgodnie z ustaleniami.

Faktoring odwrócony w Faktorii – finansowanie zakupów w Polsce i za granicą

Faktoring odwrócony w Faktorii jest dostępny dla transakcji polskich i zagranicznych (z podmiotami z krajów Unii Europejskiej, Norwegii i Szwajcarii). Firma faktoringowa nie ogranicza liczby dostawców objętych finansowaniem w okresie umowy. Chociaż Faktoria zastrzega sobie 2 dni robocze na zlecenie przelewu dostawcy, niemal 95% faktur jest opłacanych w dniu zaakceptowania w systemie faktora.

Z oferty korzystają przedsiębiorcy działający na rynku od co najmniej pół roku. Zarejestrowanie się na platformie wymaga przesłania wyciągów bankowych z ostatnich 6 miesięcy, aby Faktoria mogła zweryfikować stosunek przychodów do wydatków.

Po szybkiej analizie skontaktuje się z Tobą doradca, który zaproponuje Ci warunki umowy faktoringu odwróconego na czas nieokreślony. Rozwiążesz ją w dowolnym momencie, zachowując 30-dniowy okres wypowiedzenia. Warto wiedzieć, że prowizja w wysokości 3% limitu faktoringowego za rozwiązanie umowy z Faktorią obowiązuje wyłącznie w ciągu 3 miesięcy od jej zawarcia.

Jednym z atutów faktoringu odwrotnego w Faktorii jest dodatkowe 60 dni na spłatę należności, liczone od dnia terminu płatności na fakturze. Prowizja za rozłożenie zobowiązań na raty wynosi 0,122% od kwoty finansowania za każdy dzień (dla faktur w PLN i EUR). W modelu abonamentowym dodatkowa prowizja wynosi 0,133%.

ALEO (Grupa ING) – finansowanie dostawców

Platforma handlowa ALEO jest przeznaczona zarówno dla nabywców, jak i dostawców produktów oraz usług. Rejestracja jest darmowa i trwa nie dłużej niż 2 minuty. Dzięki faktoringowi odwrotnemu w ALEO kupujący może opłacić zamówienia w późniejszym okresie, a sprzedający otrzymuje szybką zapłatę i nie czuje się zmuszony do wystawiania faktur z odroczonymi terminami płatności.

Jak skorzystać z faktoringu odwrotnego w ALEO? ING wymaga od odbiorców faktur (kupujących) pełnej księgowości i dobrej zdolności kredytowej. Po podpisaniu umowy z bankiem możesz przesyłać faktury kosztowe do specjalnego modułu. Dostawca, którego nie obowiązują dodatkowe formalności, wydaje dyspozycję wykupu w dogodnym momencie. Pieniądze są przelewane nawet tego samego dnia, przy czym ALEO finansuje 100% kwoty brutto lub tylko część zadeklarowaną przez jedną ze stron transakcji. Faktor powinien otrzymać pieniądze w terminie określonym na fakturze – wtedy odbiorca nie poniesie dodatkowych kosztów. Oczywiście klienci ALEO mogą wydłużyć okres finansowania – nawet o 180 dni.